哈佛商業評論采訪，廖英智策略長講述中租控股投資策略
日期：2020-04-27
作者：仲利國際
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中租控股投資策略與投入ESG（Environment環境永續?Social社會責任?Governance公司治理）的作為，近來深獲媒體關注。《哈佛商業評論》雜志邀訪中租控股進行深度訪談，由策略長廖英智代表受訪，分享中租在扣緊本業延伸發展的策略及成果，列舉「卡車幫」為例，即是在此架構下，應運而生的實例之一。
中租控股策略長廖英智表示，借由投資來強化及保護本業，是公司的投資戰略核心。因此，中租的投資主力，放在能接觸市場新技術與新應用，以及找到有潛力新創公司的「策略型投資」。
以提供中小企業融資租賃為主要業務的中租控股，投資法則是以本業為核心，追求成長的動能。
中租控股策略長廖英智表示，看到全世界經濟結構、產業組成、科技發展，甚至消費文化，都正快速變動，如果不掌握趨勢，長期會對本業產生不利影響。因此，幾年前由董事長陳鳳龍率領一級主管，成立投資委員會，推動外部投資。
他表示，借由投資來強化及保護本業，是中租控股的投資戰略核心。投資分為兩大部分：財務型投資與策略型投資。
財務型投資，目的在創造比本業更好的報酬率。中租會先厘清哪些產業較有發展潛力，從中篩選出有潛力的公司來投資。廖英智表示，面對這種投資，他們比較挑剔，仔細觀察一段時間才會下手，被挑中的公司，投資報酬率都不差。
不過這種財務型投資，占中租對外投資金額不到二成，因為中租的投資主力，還是放在策略型投資。
兩大策略型投資
策略型投資分為兩種。第一種是借由投資來接觸市場上的新科技、新應用、新商業模式。「我們希望經過投資來學習，」廖英智說明，面對新崛起的產業與科技，如果只是讀數據、看報表，仍然只是局外人，無法領略其中精髓，因此一定要直接投資，才可以與經營者接觸，得到深入完整的全貌，甚至是洞察，幫助中租跳脫現有的經驗或組織架構，得到一些啟發，甚至是創新。
第二種策略型投資，目的是鞏固中租在產業的地位，或是把現有的服務再延伸，增強綜效。這才是中租所有投資組合中最重要的部分。策略型投資是希望找到好的新創公司、應用或技術，未來可以應用在中租控股的各個子公司。
至于哪些業態會被中租列入策略型投資的范圍呢？包括電子支付、信用風險的征信應用、創新商業平臺、應用LINE或臉書的社群商務，或是消費端的應用，新的B2C、B2B2C的商業模式應用等，都是重點。
在看投資目標時，中租會先檢視創新程度，是否能為內部帶來不同的想法；是否可能在中租內部「成長茁壯」？
有一個實際例子，可以說明中租控股如何創造投資綜效。
去年中租推出「卡車幫APP」，串聯卡車司機、車主及中小企業主。主要功能是媒合有運貨需求的企業主與卡車，尤其是空車和回頭車。此外，還提供交通信息、車隊管理、加油服務、輪胎買賣以及融資服務，創造出獨特的「卡車生態系」。
在卡車幫之后，中租還想推出一個汽車生活平臺，提供或融合車主各類型的需求。甚于這樣的概念，中租在東南亞發現了一個新創公司是很好的投資目標。
這家新創公司提供的服務，就是整合諸多需求，像是車輛買賣、停車費及監理規費繳納、罰單通知及繳納、道路救援等等。把平常車主需要利用各種不同管道處理的事項，整合在一起，正符合中租規劃中的汽車生活平臺。因此希望透過投資，把這家公司的服務內容，直接引進到臺灣或其他國家。
諸如這樣的投資，是中租最重要也最喜歡的模式。東南亞很多服務都走向行動化，把不同市場需求整合在一個APP 上，消費者的便利性大幅提升。
「我們清楚看到自己不足的地方，」廖英智指出，做為一家金融服務的公司，如果想要自己發展科技，有時是緣木求魚，反而透過投資可取得更快的發展。
協助新創成長，降低投資風險
但投資一定有風險，中租如何控管？
由于投資對象大多是新創公司，中租會以自己經營管理的經驗協助投資對象，如果他們順利成長，自然也降低了投資風險。
當中租決定投資一家公司時，不會只看對方的財務報表，還會檢視可能的經營風險是什么？長短期是否有合適的策略和能力對應這些風險？另外像產品或服務有沒有市場的限制？或其他會妨礙、影響未來成長的因素等，并針對這些問題提供協助。
廖英智認為，這是中租能夠提供投資對象的重大價值。因為中租有四十余年的經營歷史，也在許多國家設有分公司，對希望推展跨國市場的新創公司，是極為珍貴的資源。
進入投資領域約三年，中租還處于學習階段，希望穩健地以擴大綜效為基礎，提升成功機率。
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